Обучение в сфере ПОД/ФТ в учебном центре, аккредитованном Росфинмониторингом, с выдачей именного свидетельства, обучение в целях противодействия отмыванию доходов по Приказу РФМ № 203, повышение уровня знаний в целях ПОД/ФТ

ОБУЧЕНИЕ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ ПО ФЗ № 115 (ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ, ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ (КВАЛИФИКАЦИИ) И ДР. ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ)

Что такое обучение в целях ПОД/ФТ? В каких формах и с какой периодичностью оно проводится? Кто обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ? Какая ответственность предусмотрена за нарушение требований о порядке и периодичности прохождения обучения по ПОД/ФТ? На эти и другие вопросы, связанные с прохождением обучения в целях ПОД/ФТ, отвечают специалисты ЮК "ДЕКАРТ".

Основным нормативным правовым актом законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115).

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в ст. 5 ФЗ № 115, условно можно разделить на 3 (три) группы:

иные организации и индивидуальные предприниматели (ИП), поднадзорные Росфинмониторингу (РФМ), Пробирной палате РФ, Роскомнадзору или ФНС России, (далее - иные организации и ИП) для которых дейтсвует Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 (далее - Приказ РФМ № 203);
поднадзорные Банку России организации, за исключением кредитных организаций, (далее - некредитные финансовые организации или НФО), для которых действует Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" (далее - Указание ЦБ № 3471-У);
кредитные организации, для которых действует Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (далее - Указание ЦБ № 1485-У).

Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для иных организаций и ИП в соответствии с Приказом РФМ № 203:

вводный инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации;
дополнительный инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации;
целевой инструктаж - проводится аккредитованной организацией - учебным центром;
повышение уровня знаний - проводится аккредитованной организацией - учебным центром.

Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для НФО в соответствии с Указанием ЦБ № 3471-У:

вводный (первичный) инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации;
целевой (внеплановый) инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией - учебным центром;
повышение квалификации (плановый инструктаж) - проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией - учебным центром.

Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для кредитных организаций в соответствии с Указанием ЦБ № 3471-У:

вводный (первичный) инструктаж;
целевой (внеплановый) инструктаж;
повышение квалификации (плановый инструктаж).

Во всех случаях обучение сотрудников кредитных организаций проводится специальным должностным лицом (СДЛ) внутри организации и/или аккредитованной РФМ организацией - учебным центром.

Специальное должностное лицо (СДЛ) - сотрудник организации, ответственный за реализацию Правил в целях ПОД/ФТ и выполнение законодательства в сфере ПОД/ФТ, соответствующий квалификационным требованиям, установленным:

Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 № 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" для иных организаций и ИП;
Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях" для НФО;
Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях" для кредитных организаций.

Лица, обязанные проходить обучение в целях ПОД/ФТ

ОРГАНИЗАЦИИ, указанные в ст. 5 ФЗ № 115	СОТРУДНИКИ организаций, обязанные проходить обучение в целях ПОД/ФТ
лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи; индивидуальные предприниматели (ИП), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.	руководитель организации (филиала); главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета; руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии); заместители руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующие вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; специальные должностные лица (СДЛ) организации (филиала), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии; иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ); страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры; ломбарды; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; кредитные потребительские кооперативы (КПК), в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК); микрофинансовые организации (МФО); общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды (НПФ), имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; индивидуальные предприниматели (ИП), являющиеся страховыми брокерами.	руководитель организации; руководитель филиала организации; заместитель руководителя организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета; специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем (ИП), осуществляющий функции СДЛ; сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством СДЛ; контролер; сотрудники службы внутреннего контроля (СВК) организации (филиала); руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации; руководитель службы безопасности организации (филиала); иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и деятельности ее клиентов. В профессиональных участниках рынка ценных бумаг обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации): руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке; сотрудники профессионального участника (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций: совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника и за счет профессионального участника, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника и за счет клиентов; совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления; ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами; проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов; проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц. В управляющих компаниях ПИФ обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации): руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке; сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций: совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления; подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием; подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда (АИФ), имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд (ПИФ), средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда (НПФ) или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими АИФ, ценными бумагами в составе имущества, составляющего ПИФ, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов НПФ или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих. В страховых организациях обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации): руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), осуществляющего функции, связанные со страховой деятельностью; сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала); сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций: заключение договоров страхования; совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом). В негосударственных пенсионных фондах (НПФ) обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации): руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения НПФ (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке; сотрудники НПФ (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций: совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями; совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию. В кредитных потребительских кооперативах (КПК), в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах (СКПК), и микрофинансовых организациях (МФО) обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации): сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.
Кредитные организации	сотрудники подразделения по ПОД/ФТ; сотрудники подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок; сотрудники юридическое подразделения; сотрудники подразделения безопасности; сотрудники службы внутреннего контроля; сотрудники службы внутреннего аудита.
адвокаты; нотариусы; лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг; аудиторские организации и индивидуальные аудиторы.	Специальные должностные лица (СДЛ) организации (филиала), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Периодичность прохождения обучения в целях ПОД/ФТ

В форме целевого (внепланого) инструктажа в сфере ПОД/ФТ должны пройти следующие сотрудники НФО:

лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица (специального должностного лица - СДЛ) в сфере ПОД/ФТ, до начала осуществления таких функций;
руководитель НФО и руководитель филиала НФО до назначения на соответствующую должность;
индивидуальный предприниматель (ИП), являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
сотрудники НФО, определенные в пп. "е" и "з" п. 2.2 и в п. 2.3 - 2.6 Указания ЦБ № 3471-У, в течение 1 (года) со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

В форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ однократно, в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей или выполнения соответствующих функций, должны пройти следующие сотрудники иных организаций и ИП:

лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица (специального должностного лица - СДЛ) в сфере ПОД/ФТ;
руководитель организации (филиала);
главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета;
руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники подразделений кредитных организаций проходят в процессе трудовой деятельности в случаях, предусмотренных Указанием ЦБ № 1485-У.

Обучение в сфере ПОД/ФТ в форме повышения уровня знаний (квалификации) сотрудники организаций проходят с периодичностью:

для иных организаций и ИП проводится для всех указанных выше сотрудников, в том числе и для СДЛ, не реже 1 (одного) раза в 3 (три) года;
для НФО проводится для СДЛ НФО и всех указанных выше сотрудников страховых организаций и профессиональных участников не реже 1 (одного) раз в год; для иных указанных сотрудников НФО, кроме страховых организаций и профессиональных участников, - не реже 1 (одного) раза в 2 (два) года;
для кредитных организаций проводится для СДЛ не реже 2 (двух) раз в год; для сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных подразделений - не реже 1 (одного) раза в год.

Периодичность прохождения обучения в целях ПОД/ФТ по иным формам определена в соответствующих нормативных актах РФ, указанных в настоящей статье.

Документы, подтверждающие прохождение обучения в целях ПОД/ФТ:

именное свидетельство (сертификат) о прохождении обучения по ПОД/ФТ установленного образца, выданное по окончании обучения аккредитованной организацией - учебным центром слушателяю - участнику обучения;
документ, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно, содержащий собственноручную подпись сотрудника, прошедшего обучение в целях ПОД/ФТ внутри организации.

Указанные документы приобщаются к личному делу сотрудника.

Ответственность за нарушения требований порядка и периодичности прохождения обучения в целях ПОД/ФТ

Нарушение требований порядка и периодичности прохождения обучения в целях ПОД/ФТ влечет административную ответственность в соответствии с п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, а именно - предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 тыс. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц - от 50 тыс. до 100 тыс. руб.

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

ДЕЙСТВУЮТ СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ!

При записи на обучение по ПОД/ФТ (ФЗ № 115) в ЮК "ДЕКАРТ" Вы получаете:

Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ бесплатно.
Разработка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК) со скидкой (от 8 500 руб. вместо 8 900 руб.).
Консультация по электронной почте info@idekart.ru по вопросам соблюдения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках горячей линии бесплатно.
Дополнительная скидка на все программы обучения в сфере ПОД/ФТ до 15 % от базовой стоимости. Так, с учетом скидки вебинар в сфере ПОД/ФТ будет стоить от 2 800 руб., а семинар от 4 250 руб.

С полным расписанием обучения в сфере ПОД/ФТ, проводимым учебным центром ЮК "ДЕКАРТ", можно ознакомиться в соответствующем разделе нашего сайта "Обучение в сфере ПОД/ФТ (ФЗ № 115)".

Если вам необходимо пройти обязательное обучение сфере ПОД/ФТ или просто нужна консультация по вопросам выполнения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, оставьте заявку, и сотрудники ЮК "ДЕКАРТ" свяжутся с вами в самое ближайшее время.

особенности прохождения обучения в сфере ПОД/ФТ,

формы и периодичность обучения по ПОД/ФТ,

кто должен проходить обучение в целях ПОД/ФТ,

целевой инструктаж и повышение квалификации в сфере ПОД/ФТ