ИЗМЕНЕНИЕ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 15.12.2014 N 445-П С 18.11.2017 - ОБНОВЛЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ (ПВК) В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ ДЛЯ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (НФО)

Юридическая компания "ДЕКАРТ" (ЮК "ДЕКАРТ") сообщает о вступлении в силу c 18.11.2017 очередных изменений в Положение Банка России 15.12.2014 № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение ЦБ № 445), предусмотренных Указанием Банка России от 05.10.2017 № 4568-У "О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указание ЦБ № 4568).


Указание ЦБ № 4568 дополняет Положение ЦБ № 445 п. 3.7 следующего содержания: "Некредитная финансовая организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные некредитной финансовой организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у некредитной финансовой организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.".


Как мы видим, изменения незначительные, но, тем не менее, создают необходимость обновления ПВК для всех НФО в течение 3 (трех) месяцев с даты вступления в силу соответствующего нормативного акта (п. 1.10 Положения ЦБ № 445). 


В связи с вступающими в силу изменениями в Положение ЦБ № 445 и утверждением новой редакции ПВК в НФО необходимо также провести внутреннее обучение работников в сфере ПОД/ФТ в форме целевого (внепланового) инструктажа согласно требованиям Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".