С 23.03.2019 начинает действовать Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указание ЦБ № 4937).
Указание ЦБ № 4937 принято взамен Указанию Банка России от 15.12.2014 № 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В Указание ЦБ № 4937 включены ссылки на п. 3, 5, 7 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 № 209.
В соответствии с Указанием ЦБ № 4937 сведения, предусмотренные ст. 7 и 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115), представляются некредитными финансовыми организациями (далее - НФО), поднадзорными Банку России, в Росфинмониторинг (далее - РФМ) в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) через личный кабинет НФО на Интернет-портале РФМ. Указанные ФЭС подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП) НФО.
Так называемые, "квартальные ФЭС", содержащее информацию о результатах проверки своих клиентов в соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 и (или) п. 6 ст. 7.5 ФЗ № 115, направляются НФО в РФМ не позднее 3 (трех) рабочих дней после дня окончания каждой из таких проверок.
Иные сведения в виде ФЭС НФО направляет в РФМ в сроки, установленные ФЗ № 115.
В случае невозможности представления ФЭС в РФМ путем использования личного кабинета, НФО направляет его в РФМ на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя НФО или уполномоченного представителя НФО нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
В связи с вступлением в силу Указания ЦБ № 4937 НФО необходимо:
- Утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее - ПВК) в течение 3 (трех) месяцев с начала действия Указания ЦБ № 4937 (для тех НФО, которые включали в свои ПВК Программу представления сведений в РФМ).
- Провести внутреннее обучение работников в форме целевого (внепланового) инструктажа в течение 3 (трех) рабочих дней с даты вступления в силу Указания ЦБ № 4937, а также в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты утверждения новой редакции ПВК.
