Тэг: онлайн идентификация

Вправе ли онлайн МФО проводить удаленную идентификацию заемщиков в целях ПОД/ФТ во исполнение требований ФЗ № 115 от 07.08.2001?

В настоящее время наиболее перспективным сегментом рынка микрофинансирования является онлайн (on-line) кредитование. Его доля в общем объеме выданных микрозаймов с каждым годом только увеличивается. Но, с 29.03.2016 весь рынок микрофинансовых организаций (МФО) законодателем был разделен на две группы: микрокредитные компании (МКК) и микрофинансовые компании (МФК). Такое разделение внесло существенные изменения и ограничения для онлайн МФО, в первую очередь, в части возможности проведения удаленной (онлайн) идентификации заемщиков без посещения офиса МФО. Попробуем разобраться вправе ли онлайн МФО проводить такую идентификацию при соблюдении положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115)?